In den vergangenen Jahren hat sich das Verhalten privater Investoren deutlich gewandelt. Während zuvor lediglich risikoarme Anlagen im Vordergrund der Anlagen standen, hat sich der Fokus auf Grund der veränderten privaten Anlagebedürfnisse in Richtung einer stärkeren Diversifikation der Investments verschoben.
Damit stieg das Interesse an Investmentfonds kontinuierlich an, so dass heute etwa 20 % der Anlagen von Privatpersonen in Investmentfonds getätigt werden. Gleichzeitig stieg die Anzahl an Investmentfonds und das Bedürfnis der Anleger nach zu Grunde liegenden Informationen und einer neutralen Bewertung der angebotenen Produkte. Insbesondere sollen unabhängige Fondsrating, wie sie das Ratingunternehmen Lipper anbietet, dem Investor die Auswahl der richtigen Anlagen in Investmentfonds erleichtern.
Lipper ist seit mehr als dreißig Jahren auf die Fondsanalyse spezialisiert und zählt zur Reuters Gruppe, dem weltweit führenden Anbieter von Finanzmarktinformationen und Wirtschaftsnachrichten. Lipper bietet neben dem Fondsrating Hintergrundinformationen zu allen offenen Investmentfonds. Analyseinstrumente sowie Berichte und Kommentare zu den internationalen Finanzmärkten ergänzen das Angebot.
Um die heute unüberschaubare Anzahl angebotener Investmentfonds vergleichbar zu machen, bewertet Lipper die Investmentfonds nach einem Notensystem von eins bis fünf, wobei die besten 20 % der Investmentfonds eines Sektors die Bestnote fünf erhalten, während die schlechtesten 20 % der bewerteten Fonds die Note eins erhalten.
Lipper bietet unterschiedliche Sektoren an, die sich nach Ländern, Branchen und Fondsklassen unterscheiden. Der Vergleich eines Investmentfonds wird jeweils an einer sogenannten Peergroup oder Benchmark vorgenommen, die den gewählten Sektor am besten repräsentiert. Neben diesem Punktesystem bietet Lipper grafische Analysemethoden zur übersichtlichen Darstellung an.
Wichtig für den Anwender des Lipper Fondsrating ist die Kenntnis der zur Bewertung herangezogen Kriterien. Lipper bewertet nicht ausschließlich die Performance eines Investmentfonds, sondern nimmt insgesamt vier unterschiedliche Blickwinkel ein, die in das Fondsrating einfließen. Neben den absoluten Erträgen und der relativen Performance im Vergleich zu einer Benchmark werden das Risiko des Investmentfonds, die Stabilität der Erträge über mehrere Jahre sowie die Kosten des Fonds bewertet.
Lipper ist somit auf Grund der jahrzehntelangen Erfahrungen als Fondsspezialist, den angebotenen Hintergrundinformationen, des bewährten und nicht ausschließlich an der Performance orientierten Fondsrating und der exzellenten Fondsdatenbank sowohl für den professionellen als auch den privaten Investor in Investmentfonds ein hilfreiches Instrument zur Fondsauswahl.